Strategické poradenstvo
Nezávislý hlas pri najdôležitejších majetkových rozhodnutiach
Fiduciárne poradenstvo pre rodiny a podniky — pri dedení, presune rezidencie, predaji firmy aj medzigeneračnom odovzdaní.
Čo zahŕňa strategické fiduciárne poradenstvo?
Strategické poradenstvo je dlhodobý vzťah, nie jednorazová konzultácia. Slúžime ako nezávislý koordinátor pri komplexných majetkových rozhodnutiach, kde sa stretáva viacero odborností: právo, dane, investície, poistenie. Konkrétne: sprevádzame klientov pri príprave predaja rodinného podniku vrátane due diligence z pohľadu ochrany majetku, pri nastavení medzigeneračného plánu odovzdania firmy, pri sťahovaní rezidencie do iného štátu EÚ a pri správe zdedeného majetku, keď dediči nemajú skúsenosti s finančnou správou. Za 15 rokov praxe sme sprevádzali viac ako 80 rodín a podnikov týmito procesmi.
Oblasti, v ktorých fiduciárne poradenstvo prináša najväčšiu hodnotu
Situácie s vysokými stávkami, kde nezávislý pohľad chráni pred nákladnými chybami.
Predaj rodinného podniku
Majetkové a rizikové poradenstvo paralelne s M&A procesom. Dbáme na to, aby výťažok z predaja bol chránený a správne štruktúrovaný ešte pred podpisom zmluvy — nie až po ňom.
Medzigeneračné odovzdanie
Plánovanie odovzdania rodinného majetku alebo podniku na ďalšiu generáciu: nastavenie riadiacich pravidiel, rozdelenie úloh, ochrana minority a prevencia rodinných sporov o majetok.
Zmena rezidencie v rámci EÚ
Presun daňovej rezidencie má priame dopady na majetkové štruktúry a poistné obaly. Koordinujeme analýzu pred odchodom tak, aby zmena prebehla bez neplánovaných daňových udalostí.
Správa zdedených aktív
Dediči bez finančného vzdelania čelia naraz rozhodnutiam o nehnuteľnostiach, cenných papieroch, pohľadávkach a poistných zmluvách. Poskytneme prehľad, prioritizáciu a koordináciu špecialistov.
„Predaj nášho výrobného podniku v roku 2022 bol najkomplexnejšia transakcia, akú som zažil. Kováč & Horváth nás sprevádzali celých osem mesiacov — od prvého rozhovoru o štruktúre po záverečné nastavenie poistného obalu pre výťažok. Ich nezávislosť od bánk a poisťovní bola pre nás kľúčová.“
— Ján Sloboda, konateľ, Michalovce
Stojíte pred zásadným majetkovým rozhodnutím?
Prvý rozhovor je diskrétny a nezáväzný. Väčšina klientov nás kontaktuje 6 až 12 mesiacov pred plánovanou udalosťou.
Dohodnúť konzultáciu