Riadenie rizík
Riziká, ktoré nevidíte, sú najnebezpečnejšie
Systematická identifikácia a kvantifikácia rizík je prvý krok k ochrane, ktorá skutočne funguje.
Čo zahŕňa riadenie rizík v Kováč & Horváth?
Riadenie rizík neznamená vyhýbanie sa každému výkyvu — znamená to presne vedieť, aké riziká podstupujete, prečo a do akej výšky. Náš proces začína mapovaním všetkých zdrojov rizika: trhové, menové, koncentrované, regulačné a právne. Každý zdroj ohodnotíme podľa pravdepodobnosti aj potenciálneho dopadu na súčasnú hodnotu majetku. Na základe tohto mapovania navrhneme konkrétne opatrenia: diverzifikáciu, hedžing, poistné obaly alebo právne štruktúry. Výstupom nie je prezentácia — je to písomný akčný plán s prioritizovanými krokmi a odhadovanými nákladmi každého opatrenia. Revíziu vykonávame raz ročne alebo pri zásadnej zmene situácie klienta.
Ako prebieha analýza rizík — krok za krokom
Transparentný proces bez prekvapení, s jasne definovanými výstupmi v každej fáze.
Vstupný rozhovor
Štruktúrovaný rozhovor trvajúci 90 minút, počas ktorého zmapujeme celkovú majetkovú situáciu, záväzky, plánované udalosti a subjektívnu toleranciu rizika. Výsledok: profilová správa.
Kvantitatívna analýza
Aplikujeme stresové testy a scenárové modelovanie na existujúce portfólio. Výsledky porovnávame s referenčnými úrovňami pre podobné majetkové profily v stredoeurópskom kontexte.
Písomný akčný plán
Dostanete dokument s prioritizovanými odporúčaniami, odhadovanými nákladmi opatrení a časovým harmonogramom implementácie. Žiadne vágne rady — konkrétne kroky.
Ročná revízia
Každoročná revízia overuje, či prijaté opatrenia zostávajú účinné v zmenených trhových a regulačných podmienkach. V prípade potreby plán aktualizujeme.
Kedy riadenie rizík nestačí?
Riadenie rizík je analytická a plánovacia disciplína — implementácia niektorých opatrení vyžaduje spoluprácu s licencovanými správcami aktív, poistiteľmi alebo právnikmi. Ak situácia prekračuje rámec nášho poradenstva, otvorene vám to povieme a odporučíme preverených partnerov. Výsledok vždy závisí aj od trhových podmienok a načasovania implementácie, ktoré nemôžeme plne ovplyvniť.
Nechajte si vypracovať rizikovú analýzu vášho portfólia
Nezáväzný prvý krok: 90-minútový vstupný rozhovor v Prešove alebo online.
Dohodnúť stretnutie